为强化合规教育、深化合规治理，近日，浦发银行淄博分行公司条线开展内控合规案例学习。

首先，学习《山东银保监局办公室关于辖区银行保险机构数据真实性有关问题的通报》，通报了三类典型案例：虚增存款、信贷资金违规流入房地产领域、保险公司虚列费用。监管部门保持数据质量监管高压态势，将相关问题纳入监管通报及监管评级，通报中案例被定性为数据虚假，性质严重，应引起该行的高度重视。

再次，学习《山东银保监局关于翻印案情通报2021年第14期的通知》，近期，部分犯罪嫌疑人盯上银行线上信用贷产品，通过转让得到经营主体资格实施贷款诈骗，非法占有贷款资金。对于新型诈骗银行贷款风险，提高警惕，做好客户尽职调查。

最后，学习《关于进一步明确和重申我行禁止代客操作管理要求的通知》。近年来，银行员工蓄意代客交易，侵占诈骗客户资金的案例屡屡发生，给银行带来声誉风险及资金损失。作为银行员工，应该时刻牢记自己的职业特征，严格履行职责，在规章制度与职责范围内开展工作，对于规章制度以外的要求必须主动回避或拒绝，这既是职业要求，更是对自身的保护。

分行公司条线将强化全面风险内控管理作为重点任务，不断强调合规文化理念，以“内控合规管理建设年”活动为契机，以案为鉴了解监管要求，明确“心有所畏、慎行知止、大道至简、行稳致远”的合规导向，切实将学习成效转化为工作的长久助力。（赵展）